此外，本次年会还邀请了中方信富首席投资顾问张春林、坤元资产管理合伙人周鋆、格林大华期货有限公司研究所所长朱怀镇、诺亚太傅北京分公司总经理崔萌、邯郸银行资金阴影中心副总经理程文杰、吉林银行信贷部副总经理杨静姝，就财富管理展开了深入探讨。

张春林认为，目前必须要积极调整家庭资产的组合配置，主动增加权益类资产配置。

坤元资产管理合伙人周鋆表示，在资管新规之下，财富管理机构的角度也需要重新调整，需要从以产品销售为业务定位的卖方顾问，转变为服务客户为主的买方顾问。因为客户选择产品方式和投资逻辑变了，所以机构也需要提供相应服务，这是《资产新规》给行业从信任链条到价值链条上带来的一个改变。

此外，一系列新的监管规定也给行业带来了新机会，催生更专业的资产管理机构和投资顾问。这可以帮助客户判断产品价值，更好得做资产配置。

朱怀镇表示，在宏观环境不确定情况下，首先目标是要保值，在保值的基础上再去增值。他推荐使用一些衍生品，例如估值期权做对冲，来使资产保值。

在邯郸银行资金运营中心副总经理程文杰看来，银行应该给投资者提供的不是风险的刚兑，而是收益的刚兑。因此，作为中小银行的财富管理来说，不应该去追求整个市场大而全的模式，而是要在自己擅长的领域里去做好做精。

诺亚财富北京分公司总经理崔萌指出，中国市场上，第一代创业者的财富大部分还没传到第二代手中，不像国外企业家可能已经传到第四代、第五代。且国内第一代创富人群的投资偏好，投资知识储备程度，都与中国过往几十年经济发展和文化密不可分。

“在理财习惯呈现年轻化、个性化、互联网化的背景下，如何提供一揽子的金融服务方案，是目前中小银行财富管理的短板。”吉林银行个人信贷部副总经理杨静姝坦言，她认为，利率市场化不断推进，金融科技迅猛发展，这些都对中小银行造成一定的冲击，因此，中小银行的财富管理应该努力提升资产管理、普惠金融、融合和交叉服务等4个方面的能力。